Bank bilan kelishuvga qanday tayyorgarlik ko'rish kerak: 8 qadam (rasmlar bilan)

Mundarija:

Bank bilan kelishuvga qanday tayyorgarlik ko'rish kerak: 8 qadam (rasmlar bilan)
Bank bilan kelishuvga qanday tayyorgarlik ko'rish kerak: 8 qadam (rasmlar bilan)

Video: Bank bilan kelishuvga qanday tayyorgarlik ko'rish kerak: 8 qadam (rasmlar bilan)

Video: Bank bilan kelishuvga qanday tayyorgarlik ko'rish kerak: 8 qadam (rasmlar bilan)
Video: Kafilsiz va zalogsiz kredit olish osonlashdi / Кафилсиз ва залогсиз кредит олиш осонлашди 2024, Qadam tashlamoq
Anonim

Bankdagi kelishuv - bu pul qoldig'ini boshqarishning muhim vositasi. Yarashish - bu sizning buxgalteriya hisobingizdagi pul mablag'larini bank hisobingizdagi operatsiyalar bilan solishtirish. Bu jarayon sizning bank hisobingizdagi barcha pul tushumlarini va chiqishini kuzatishga yordam beradi. Yarashish jarayoni, shuningdek, firibgarlik va boshqa ruxsat etilmagan naqd operatsiyalarni aniqlashga yordam beradi. Natijada, siz bank hisobvarag'ini olganingizdan keyin bir necha kun ichida bank hisobingizni solishtirishingiz juda muhim.

Qadamlar

2 -qismning 1 -qismi: Bank hisobi balansini sozlash

Bank bilan kelishuvga tayyorgarlik ko'rish 1 -qadam
Bank bilan kelishuvga tayyorgarlik ko'rish 1 -qadam

1 -qadam. Bank hisob varag'ining qoldig'ini tekshiring

Iloji boricha tezroq bank hisobingizga kiring. Agar sizning hisobingizga onlayn kirish imkoni bo'lsa, bank hisobvarag'ingiz oyning oxirgi kunidan ko'p o'tmay mavjud bo'lishi kerak. Hisobotni olganingizda, oy oxiridagi qoldiqqa e'tibor bering. Sizning maqsadingiz - bank balansi va pul mablag'lari hisobi o'rtasidagi farqni kelishish. Bu shuni anglatadiki, har bir tranzaksiya sizning shaxsiy qaydnomangizda ham, bank bayonnomangizda ham ko'rinib turadi.

  • Bank bayonnomasida debetlar bank hisobidan pul mablag'lari, kreditlar esa bank hisob raqamidagi omonatlarga tegishli. Bu ta'riflar buxgalteriya kasbi bu atamalardan qanday farq qiladi.
  • Agar biror narsa faqat bitta joyda paydo bo'lsa (bank hisobvarag'i yoki sizning hisobingiz), bu "yarashtiruvchi narsa". Sizning maqsadingiz - ikkita yozuv bir -biriga mos kelmasligi sababini aniqlash va ular mos kelguncha tuzatish.
  • Bankni yarashtirishni formulalar deb hisoblash mumkin. Formulasi (Sizning hisobingizdagi pul mablag'lari hisobidagi qoldiq) ortiqcha yoki minus (ob'ektlarni solishtirish) = (Bank hisobidagi qoldiq). Agar siz ushbu formulani balansda saqlasangiz, bankni yarashtirish tugallanadi.
  • Naqd pul balansi sizning balansingiz (yoki har bir kitob uchun qoldiq) sifatida belgilanadi. Bank hisobvarag'i balansi - har bir bank uchun balans. Bu ikki balans o'rtasidagi farq ob'ektlarning o'zaro kelishuvi bilan bog'liq.
Bank bilan kelishuvga tayyorgarlik ko'rish 2 -qadam
Bank bilan kelishuvga tayyorgarlik ko'rish 2 -qadam

2 -qadam. Jo'natilmagan depozitlar uchun bank balansini oshiring (tranzit depozitlar deb ham ataladi)

Siz bankka depozit qo'ygan vaqtingiz bilan bank hisobingizga o'sish sifatida depozit qo'yilgan vaqt o'rtasida kechikish bo'lishi mumkin. Agar siz bankomatga yoki bank filialiga mablag 'qo'ysangiz, kechikish qisqa bo'lishi mumkin. Agar siz depozitni pochta orqali yuborsangiz, kechikish uzoqroq bo'lishi mumkin.

  • Siz darhol omonat miqdori bo'yicha naqd hisobingizni ko'paytirasiz. Bank depozitni kechiktirishi, sizda yarashtiruvchi narsa borligini bildiradi.
  • Naqd pulning haqiqiy miqdorini aks ettirish uchun bank hisobvarag'idagi qoldiqni kreditlash (yoki ko'paytirish) kerak bo'ladi.
  • Misol uchun, sizning bank balansingiz $ 5 000 edi. Siz 31 iyul kuni 1 500 $ depozit qildingiz. Iyul oyidagi bank hisobvarag'iga 1 500 dollarlik depozit kiritilmagan. Balansni solishtirish uchun siz bank hisobvarag'i balansiga $ 1, 500 qo'shasiz, bank balansini 6 500 $ ga oshirasiz. $ 1, 500 - bu yarashtiruvchi element.
Bank bilan kelishuvga tayyorgarlik ko'rish 3 -qadam
Bank bilan kelishuvga tayyorgarlik ko'rish 3 -qadam

3 -qadam. Barcha cheklar bo'yicha bank balansini kamaytiring

Tozalangan chek - bu bank yozuvlariga joylashtirilgan chek. Bank tomonidan rasmiylashtirilmagan har qanday chek cheklanmagan chek deb ataladi. Bu holat cheklar oyning oxirgi yoki ikki kunida yozilganda yuzaga keladi. Qolmagan cheklar bank balansidan chiqarilishi kerak.

  • Bank balansi 5 000 AQSh dollari deb hisoblang. Omonatlarni to'g'ri hisobga olish uchun siz tranzitdagi omonatlardagi bank balansini 1 500 dollarga oshirasiz. O'zgarishlaringiz bank balansini ($ 5 000 + $ 1, 500 = $ 6, 500) ga moslashtiradi.
  • Ayting -chi, umumiy qiymati $ 3000 bo'lgan 5 ta chek cheklanmagan. Qolmagan cheklarni hisobga olish uchun siz tuzatilgan bank balansini $ 3 000 ga kamaytirasiz. Sizning yangi tuzatilgan bank balansingiz ($ 6,500 - $ 3,000 = $ 3, 500).
  • O'tgan davrdagi barcha cheklar bu oyda o'chirilganligiga ishonch hosil qilish uchun oldingi oyning hisobotini tekshirganingizga ishonch hosil qiling. Agar chek hali tozalanmagan bo'lsa, buning sababini bilish uchun to'lov oluvchiga (to'lovni olishi kerak bo'lgan shaxs) murojaat qiling. Agar chek bir oydan keyin ham to'lanmasa, u yo'qolishi mumkin.
Bank bilan kelishuvni tayyorlang 4 -qadam
Bank bilan kelishuvni tayyorlang 4 -qadam

4 -qadam. Bankning ishlov berish bo'limi tomonidan qilingan xatolarni tekshiring

Agar siz tijorat kassa hisobini yaratsangiz, buxgalteriya hisobi buxgalteriya hisobida saqlanadi. Korxona kassa hisobining bosh daftarchasini bank hisobvarag'i faoliyati bilan taqqoslashi kerak. Siz to'liq tushuntirib bera olmaydigan bitimga duch kelishingiz mumkin. Agar siz biznes yoki shaxsiy bank operatsiyalari haqida aniq ma'lumotga ega bo'lmasangiz, bankingizga murojaat qiling.

  • Mumkin bo'lgan xatolardan biri "pul o'tkazish" yoki depozit miqdori yoki chekdagi raqamlarni qaytarishdir. Masalan, bank xato qilib $ 750 depozit o'rniga 570 dollarlik omonatni yozib olishi mumkin. Bu har doim to'qqizdan ko'p bo'lgan xatoga olib keladi (bu misolda $ 180). Bankingiz bilan bog'laning va yarashtiruvchi bandni olib tashlash uchun tuzatish kiritishni so'rang.
  • Agar tafovut bank xatosi bo'lmasa, bu firibgarlikni ko'rsatishi mumkin. Faraz qilaylik, kotib stomatologiya kabinetini boshqaradi. Keksa tushlik paytida chek daftarchasi old stolda. Mehmon chek daftarchasidan chekni o'g'irlab, uni naqd qilib qo'yadi.
  • Tekshiruv bank hisob raqamiga yuborilganda, bu soxta operatsiya. Faraz qilaylik, tish shifokori bank hisobvarag'idagi naqd pulli chekni ko'radi. Tish shifokori bankka qo'ng'iroq qiladi va bank hisobni qaytaradi. Bu mos keladigan elementni olib tashlaydi.

2 -qismning 2 -qismi: Bosh kitob balansini sozlash

Bank bilan kelishuvni tayyorlang 5 -qadam
Bank bilan kelishuvni tayyorlang 5 -qadam

Qadam 1. Barcha tekshiruvlar e'lon qilinganligini tekshiring

Sizning kompaniyangiz bank hisobvarag'ini olganda, siz oy davomida yozilgan barcha cheklar va depozitlar ko'rsatilgan hisobotni chop etishingiz kerak. Ehtimol, kompaniyada hisobotlarni taqdim etadigan buxgalteriya dasturi bo'ladi.

  • Agar siz shaxsiy bank hisobingiz bilan solishtirsangiz, chek registringiz va depozit varaqlarini ko'rib chiqishingiz kerak. Kompaniya kassa hisobotlarini chop etishi, shuningdek chek reestri va depozit varaqalarini ko'rib chiqishi kerak.
  • Siz yozgan barcha cheklarni raqamli tartibda ko'rib chiqing. Chek sizning bank hisobingizga joylashtirilganligini tekshiring. Agar chek sizning bankingizni tozalagan bo'lsa, buni yozuvlaringizda ko'rsating. Siz buxgalteriya dasturidan yoki qo'lda hisobotdan foydalanib, chekni hujjatlashtirishingiz mumkin.
  • Bundan tashqari, oldingi oyda yozilgan cheklarni ko'rib chiqish kerak. Tekshiruvlar joriy oyning bank hisobvarag'iga joylashtirilganligini tekshiring. Agar chek o'chirilgan bo'lsa, bu faktni yozuvlaringizda ko'rsating. Agar chek o'chirilmagan bo'lsa, qarz oluvchiga murojaat qiling. Chek yo'qolishi mumkin.
  • Ko'rib chiqishni tugatgandan so'ng, siz bank hisobiga joylashtirilmagan har bir chek ro'yxatini tuzishingiz kerak. Bu ro'yxatda chek raqami, dollar miqdori va oluvchi bo'lishi kerak.
  • Umumiy dollar miqdori sizning oylik cheklaringizni ko'rsatadi. To'lanmagan cheklar - bu yarashtiruvchi element.
Bank bilan kelishuvga tayyorgarlik ko'rish 6 -qadam
Bank bilan kelishuvga tayyorgarlik ko'rish 6 -qadam

Qadam 2. Barcha depozitlar joylashtirilganligini tasdiqlang

Tadbirkor bir oy uchun qo'yilgan barcha omonatlar ro'yxatini chop etishi kerak. Kompaniya, shuningdek, barcha depozit varaqalarini ko'rib chiqishi kerak. Agar siz shaxsiy hisobingizni yarashtirayotgan bo'lsangiz, chek daftarchangizda depozitlar ro'yxati bo'lishi kerak.

  • Bank hisobvaraqini olganingizda, bank hisob -kitoblariga bir oy davomida joylashtirilgan depozitlarni ko'rib chiqing.
  • Hisob daftarchasidagi barcha depozitlarni sanasi bo'yicha tartibda ko'rib chiqing. Har bir depozit bank hisobvarag'iga joylashtirilganligini tasdiqlang.
  • O'tgan oyning oxirida tranzitda bo'lgan barcha omonatlarni ko'rib chiqish kerak. Omonatlar joriy oy uchun bank hisobvarag'iga joylashtirilganligini tasdiqlang.
  • Ko'rib chiqishni tugatgandan so'ng, siz bank hisob raqamiga o'tkazilmagan har bir omonatning ro'yxatini tuzishingiz kerak. Bu ro'yxatda depozit miqdori va depozit sanasi ko'rsatilishi kerak.
  • Dollarning umumiy summasi sizning omonatlaringizni ko'rsatadi. O'tkazilgan depozitlar o'zaro kelishuv elementi hisoblanadi.
Bank bilan kelishuvga tayyorgarlik 7 -qadam
Bank bilan kelishuvga tayyorgarlik 7 -qadam

3 -qadam. Har qanday xizmat haqi va avtomatlashtirilgan debetni olib tashlang

Hisobingizdan barcha bank to'lovlarini olib tashlashingiz kerak. Bank to'lovlarining bir turi - oylik xizmat haqi. Hisob balansidan oshib ketgan bo'lsangiz ham sizdan haq olinishi mumkin. Ushbu to'lovlarning aksariyati sizning bank hisobvarag'ingizga o'tkaziladi, lekin oy oxirida sizning hisobingizga o'tkazib bo'lmaydi. Shuningdek, siz bank hisobingiz balansidan olingan foizlar bo'yicha hisob qaydnomangizni to'g'rilashingiz kerak.

  • Agar 10 dollarlik xizmat haqi bank hisobvarag'iga yozilgan bo'lsa, masalan, uni kassa hisobidan olib qo'yish kerak bo'ladi. Mablag'ni hisob qaydnomangizga yozmaguningizcha, bu yarashtiruvchi modda.
  • Hisob balansiga olingan barcha foizlarni qo'shing. Odatda, bank hisobvarag'i kelmaguncha, sizning hisobingiz qanday foizlar olganini bilmayapsiz. Bank hisob raqamidagi balansingizga har qanday foizlarni qo'shing. Sizning yozuvlaringizga qiziqish bildirmaguningizcha, summa mos keladigan narsadir.
  • Har qanday avtomatik to'lovni olib tashlang. Ko'pgina hisoblarda ma'lum takroriy hisoblar uchun avtomatik oylik to'lovlar o'rnatilishi mumkin. Agar taqvimingizda avtomatik to'lovlar uchun to'lov sanasi bo'lmasa, siz pulni oylik bank hisobvarag'ida ko'rsatilmaguncha ko'rmaysiz. Bank bayonnomangizni ko'rib chiqing. Avtomatlashtirilgan debet to'lovlarining etishmayotganini naqd hisobingizga joylashtiring. Bu qadam yarashtiruvchi elementni olib tashlaydi.
  • NSF tekshiruvlarini olib tashlang. Agar bank hisobvarag'i oy davomida "mablag 'yetarli emas" deb hisoblanganligini ko'rsatsa, bu chek summasi sizning hisobingizga o'tkazilmaganligini bildiradi. Hisob qaydnomangizdan chek summasini olib tashlashingiz kerak bo'ladi. Agar bank sizdan yomon chek qo'yganingiz uchun haq oladigan bo'lsa, siz ham bu summani chegirib tashlashingiz kerak bo'ladi. Agar siz hisobingizni ortiqcha to'lasangiz, sizdan ham haq olinadi.
Hakamlar hay'ati uchun uzrli xat yozing 1 -qadam
Hakamlar hay'ati uchun uzrli xat yozing 1 -qadam

4 -qadam. Oy davomida qilgan xatolaringizni tekshiring

Naqd pul mablag'lari hisobini bank bilan taqqoslaganda, siz qilgan xatolaringizni topishingiz mumkin. Masalan, siz chek yoki depozit uchun noto'g'ri dollar miqdorini kassa yozuvlariga yozishingiz mumkin. Bu xatolar yarashtiruvchi elementni yaratadi.

  • Agar sizning balansingiz to'qqiztaga ko'paygan bo'lsa (masalan, $ 270 yoki $ 630), ehtimol siz transpozitsiyada xato qilgan bo'lasiz. Bu shuni anglatadiki, siz tasodifan depozitdagi ikkita raqam tartibini o'zgartirdingiz. Masalan, siz 310 dollarlik chekni to'ldirgan bo'lishingiz mumkin, lekin uni yozuvlaringizga 130 dollar qilib yozgansiz.
  • Siz barcha yarashuv ishlarini tugatganingizdan so'ng, sizning (naqd hisob balansingiz) ortiqcha yoki hammasi (solishtiruvchi narsalar) teng bo'lishi kerak (bank hisobvarag'idagi balans). Agar bu formula teng bo'lmasa, barcha yarashtiruvchi elementlarni to'g'ri hisoblamaguningizcha, ishingizni ko'rib chiqing.

Tavsiya: